• Следователи демократического меньшинства PSI изучили 846 криптокошельков, связанных с Ираном и региональными группировками.
  • По их данным, 84% адресов проводили операции исключительно или почти исключительно в USDT.
  • Сенатор Ричард Блументал потребовал от Минфина и Минюста США проверить Tether на возможные нарушения банковского и санкционного законодательства.

Демократическое меньшинство Постоянного подкомитета Сената США по расследованиям (PSI) опубликовало отчет Tethered to Terrorism: Crypto & Iran’s Shadow Banking Network. Его авторы заявили, что стейблкоин USDT стал одним из основных инструментов теневой банковской системы Ирана.

В рамках расследования сотрудники PSI проанализировали транзакции 846 кошельков, которые Управление по контролю за иностранными финансами (OFAC) и израильское Национальное бюро по противодействию финансированию терроризма связывали с Ираном, ХАМАС, «Хезболлой» и хуситами. Выборка охватывает период с июня 2021 года по август 2026 года.

По оценке авторов, 84% изученных адресов проводили операции исключительно или почти исключительно в USDT. При этом в отчете подчеркивается, что речь идет именно об адресах, ранее идентифицированных государственными органами как связанных с Ираном и его региональными структурами, а не обо всех операциях со стейблкоином.

«USDT стал существенной финансовой опорой для теневой банковской сети Ирана», — говорится в отчете.

Сотни миллионов долларов в USDT

Следователи отдельно изучили два кошелька, которые связали с Центральным банком Ирана. В апреле и мае 2025 года они получили почти $50 млн исключительно в USDT. Вскоре после поступления средства переводились на иранские биржи Nobitex и Ramzinex либо через миксер.

Еще три адреса, которые в отчете связывают с Modex Exchange Company, за несколько месяцев получили почти $600 млн в USDT. Кроме того, два других связанных с иранским центробанком кошелька на момент введения санкций OFAC в апреле 2026 года содержали $344,2 млн в USDT.

В PSI также заявили, что два находящихся под санкциями иранских посредника — Алиреза Дерахшан и Араш Эстаки Аливанди — с 2021 по 2025 год провели через свою сеть $603 млн в USDT. Следователи связали эту инфраструктуру с продажей иранской нефти, финансовыми учреждениями страны, «Хезболлой» и хуситами.

Отдельная часть расследования касается возможного использования криптовалют при закупке компонентов для беспилотников. PSI обнаружил перевод $64 000 в USDT китайскому поставщику электроники от адреса, профинансированного связанным с Ираном кошельком. При этом авторы прямо отмечают, что транзакция сама по себе не доказывает ни конечного получателя, ни то, какие именно товары были приобретены.

Американские власти ранее уже усилили контроль за криптовалютными каналами Ирана. В августе OFAC ввело санкции против Shelbit и Aban Tether, а в сентябре под ограничения попала иранская биржа BitBank. В июле Tether заморозила 131 млн USDT на адресах, связанных с Ираном.

Что в отчете сказано о связях с администрацией Трампа

Авторы отчета отдельно рассматривают связи Tether с представителями администрации президента США Дональда Трампа. В письме министру финансов Скотту Бессенту Блументал указал на Cantor Fitzgerald, которая выступает крупным контрагентом Tether и, согласно документу, владеет 5% компании. 

Ранее Cantor Fitzgerald возглавлял нынешний министр торговли Говард Лютник, после его ухода руководство перешло к его сыновьям.

Кроме того, бывший исполнительный директор Совета Белого дома по цифровым активам Бо Хайнс в 2025 году стал CEO американского подразделения Tether спустя несколько недель после ухода из администрации. 

Блументал на этом основании поставил вопрос о том, могла ли компания получать более мягкое отношение со стороны федеральных органов. Доказательств такого вмешательства в опубликованном отчете не приводится — сенатор просит Минфин проверить этот вопрос.

Ранее сенаторы Элизабет Уоррен и Рон Уайден также выразили обеспокоенность касательно связей Tether и Лютника после сообщений о займе трасту, связанному с его детьми. 

В своем письме Блументал запросил у Минфина сведения о возможных расследованиях в отношении Tether, контактах ведомства с компанией, Cantor Fitzgerald, Лютником и Хайнсом. Ответ он попросил предоставить до 9 октября 2026 года.

«Я прошу Минфин провести тщательное расследование практик Tether в сфере AML и соблюдения санкций», — заявил Блументал.

Реакция Tether

В Tether отвергли утверждение о том, что USDT служит безопасным инструментом для подсанкционных субъектов. Компания заявила Reuters, что сотрудничает с американскими властями и в 2026 году помогла заморозить почти $550 млн в USDT, связанных с Ираном.

«USDT не является убежищем для подсанкционных лиц, террористических организаций или преступных сетей», — заявил CEO Tether Паоло Ардоино.

В PSI, в свою очередь, считают меры компании недостаточно системными. Авторы отчета утверждают, что в ряде случаев кошельки продолжали переводить средства уже после попадания под санкции, а некоторые публично связанные с незаконной деятельностью адреса не блокировались. По данным расследования, в одном из таких случаев после введения ограничений через кошельки прошло еще $34,6 млн.

Сообщение Демократы в Сенате США связали USDT с теневой банковской системой Ирана появились сначала на INCRYPTED.