• Клиенты могут занимать USDC под залог BTC без продажи биткоина.
  • На старте DABB поддерживает кредитные рынки Morpho в сетях Arc и Ethereum.
  • Каждый cirBTC обеспечен нативным биткоином в соотношении 1:1.

Компания Circle добавила для соответствующих требованиям институциональных клиентов Circle Mint возможность получать займы в USDC под залог биткоина. Для этого компания использует токенизированный cirBTC, который можно предоставить в качестве залога на поддерживаемых сторонних кредитных рынках.

Новая функция получила название Digital Asset-Backed Borrowing (DABB). Она позволяет клиентам Circle Mint использовать биткоин как залог для привлечения ликвидности в USDC.

В рамках одного рабочего процесса клиент отправляет биткоин в Circle и выпускает эквивалентное количество cirBTC. После этого токен можно предоставить в качестве залога на поддерживаемом стороннем кредитном рынке через подконтрольный клиенту кошелек.

Заемные USDC поступают непосредственно на баланс клиента в Circle Mint. Таким образом, владельцу биткоина не нужно продавать актив для получения ликвидности. Чтобы закрыть позицию, клиент погашает заемные USDC, после чего его залог в cirBTC высвобождается.

Circle отмечает, что такие позиции являются избыточно обеспеченными. Доступ к ним определяется параметрами залога и конкретного кредитного рынка, а не традиционным процессом оценки заемщика. В то же время условия зависят от выбранного рынка. Процентные ставки, требования к залогу, пороги ликвидации, уровень ликвидности и доступность могут меняться.

cirBTC обеспечен биткоином в соотношении 1:1

cirBTC — токенизированный биткоин, который Circle использует как залоговый актив в DABB. Каждый токен обеспечен нативным биткоином в соотношении 1:1, а резервы можно проверить ончейн.

Базовый биткоин хранится через Circle National Trust — трастовый банк с федеральной лицензией и квалифицированный кастодиан.

Circle также подчеркивает, что cirBTC должен быть нейтральным по отношению к другим участникам рынка. Компания не управляет централизованной или децентрализованной биржей или кредитным протоколом, поэтому токен рассчитан на использование на разных площадках и в институциональных процессах.

В сочетании с USDC и Circle Mint cirBTC позволяет выстроить единый процесс от хранения биткоина до его использования как токенизированного залога и получения долларовой ликвидности.

DABB доступен в сетях Arc и Ethereum

На старте DABB работает в сетях Arc и Ethereum. Arc — блокчейн-инфраструктура Circle для финансовых операций со стейблкоинами, тогда как Ethereum предоставляет доступ к развитым ончейн-кредитным рынкам.

Первым сторонним кредитным протоколом, который поддерживает DABB, стал Morpho. Circle планирует добавить другие площадки, в частности Aave, по мере развития продукта.

В компании отметили, что в дальнейшем поддержка cirBTC и DABB может распространиться на другие сети в соответствии с развитием межсетевой инфраструктуры Circle.

Напомним, ранее Circle запустила мейннет Arc с BlackRock, Visa и Mastercard среди валидаторов.

Сообщение Circle запустила займы USDC под залог биткоина в Circle Mint появились сначала на INCRYPTED.