- Бразилия начала использовать XRP Ledger в финансовой инфраструктуре.
- Ripple Labs запустила проект с CSD BR.
- Блокчейн нужен для учета активов.
Бразильская инфраструктурная компания CSD BR объявила о запуске первого этапа партнерства с Ripple Labs для использования блокчейна XRP Ledger (XRPL) в реальных операциях финансового рынка.
На старте доли инвестиционных фондов BTG Pactual будут токенизировать и отображать в публичном блокчейне, что должно позволить участникам проверять записи о владении активами почти в реальном времени, тогда как официальным реестром останутся системы CSD BR.
XRP Ledger станет дополнительным слоем для учета активов
CSD BR — это инфраструктура финансового рынка, уполномоченная работать как регистратор, центральный депозитарий ценных бумаг и расчетная система. Компания обслуживает зарегистрированные активы на сумму более 22 трлн бразильских реалов ($4 трлн) и способна обрабатывать миллионы транзакций за несколько минут.
В рамках первого этапа доли фондов BTG Pactual, депонированные в CSD BR, будут токенизировать по стандарту многофункционального токена (MPT) и отображать в XRPL. При этом блокчейн будет выполнять функции дополнительного уровня для:
- проверки и аудита записей;
- повышения прозрачности и отслеживаемости операций;
- автоматизации отдельных процессов;
- проверки соответствия записей почти в реальном времени.
Официальным источником информации о регистрации, депозите и расчетах останутся системы CSD BR. По словам руководителя по продуктам и клиентам CSD BR Даниэля Полано Спреафико, компания начала именно с отображения записей, поскольку это «самый безопасный и самый ответственный способ внедрить новую технологию в критически важную рыночную инфраструктуру».
Архитектура также предусматривает использование инфраструктуры хранения Ripple Labs и возможностей XRPL. Доступ к системе получат корпоративные и банковские клиенты в Бразилии, которые пройдут процедуры KYC и AML.
При этом CSD BR сохранит контроль над выпуском и администрированием активов, включая возможность замораживать отдельные активы и выполнять их обратное изъятие (clawback) по регуляторному или судебному решению.
После тестирования модель могут расширить
Текущий этап должен проверить работу технологии в реальных операциях без изменения юридических обязательств участников или официального статуса записей. Управляющий директор Ripple Labs в Латинской Америке Силвио Пегадо назвал переход от пилотных проектов к инфраструктуре, работающей на национальном рынке капитала, «важной вехой для индустрии».
Если этап отображения записей будет успешным, партнеры планируют постепенно расширять использование блокчейна. Следующие фазы могут предусматривать:
- нативный выпуск токенизированных активов;
- торговлю между авторизованными участниками;
- токенизацию сертификатов прав на доходы от недвижимости (CRI);
- токенизацию аграрных дебиторских сертификатов (CRA).
CRI и CRA являются значительными сегментами рынка инструментов с фиксированной доходностью Бразилии. Платформу также планируют дополнить механизмами конфиденциальности для соответствия требованиям финансового рынка.
В BTG Pactual отметили, что участие в проекте позволяет банку применять блокчейн на рынке фондов в рамках регулируемой инфраструктуры и с реальными транзакциями. По словам партнера BTG Pactual Луиса Фуртадо, «отображение долей фондов создает конкретную основу для будущих разработок, сохраняя текущие процессы и официальный реестр активов».
Модель рассчитана не только на бразильские активы: в будущем ее могут адаптировать для новых классов активов, участников и потенциально других международных рынков.
Напомним, что недавно Ripple Labs получила лицензию поставщика услуг в Люксембурге, а крупнейшая бразильская нефтегазовая компания Petrobras начала тестировать блокчейн Cardano.
Сообщение Ripple Labs запустила токенизацию активов на XRP Ledger в Бразилии появились сначала на INCRYPTED.