Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) объявила о запуске целевой проверки стран на предмет соблюдения стандартов регулирования виртуальных активов и поставщиков соответствующих услуг (VASP).

В первую очередь организация сосредоточится на юрисдикциях, где сосредоточена значимая деятельность криптопровайдеров.

FATF намерена теснее взаимодействовать с выбранными странами, помогать им устранять пробелы в регулировании и ускорять внедрение собственных рекомендаций. Для этого организация планирует проводить консультации, обучение и программы по развитию институциональных возможностей местных регуляторов.

Первые результаты проверки опубликуют в июне 2027 года, последующие — в октябре того же года. По замыслу FATF, новый механизм позволит повысить прозрачность и ответственность юрисдикций за выполнение международных стандартов.

В регулировании остаются пробелы

Решение о запуске отдельной проверки связано с неравномерным внедрением рекомендаций FATF в разных странах. Несмотря на прогресс в лицензировании криптокомпаний, оценке рисков и внедрении правил передачи данных о транзакциях (Travel Rule), многие юрисдикции пока не обеспечили эффективный надзор за отраслью.

В июльском отчете FATF также выделила ряд сохраняющихся проблем:

  • недостаточную практическую реализацию механизмов лицензирования и регистрации VASP;
  • сложности с выявлением незарегистрированных провайдеров;
  • слабое применение надзорных мер.

Среди растущих рисков организация отметила:

  • использование стейблкоинов в незаконных операциях;
  • мошенничество с применением виртуальных активов;
  • P2P-транзакции через некастодиальные кошельки;
  • деятельность офшорных провайдеров вне эффективного регуляторного контроля.

Отдельным вызовом FATF назвала надзор за DeFi-сервисами.

Что изменится для криптоиндустрии

Новая инициатива ориентирована прежде всего на национальные власти, а не на прямое введение дополнительных требований для криптобирж и других VASP. FATF рассчитывает ускорить применение уже существующих стандартов, в частности Рекомендации 15, которая регулирует виртуальные активы и деятельность их поставщиков.

Напомним, в октябре Совет по финансовой стабильности (СФС) при G20 указал на пробелы в надзоре за стейблкоинами.